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안녕하세요.

오늘은 코리아밸류업 ETF를 공부해봤어요.

11월4일 "OOO코리아밸류업ETF" 라는 이름으로 증권사별로 상장이 되었더라구요. 그래서 오늘은 코리아밸류업 ETF에 대해서 공부해봤어요.

개요
  '코리아 밸류업 지수'란?
  코리아밸류업 지수에 포함된 100개 종목 리스트
  증권사별 ETF 리스트와 특징 비교
  비중 TOP10 종목의 2023년 배당금과 배당수익률
  예상 배당수익률
  개인적인 결론

■ '코리아 밸류업 지수'란?

올해 초 정부는 한국 증시의 저평가, 일명 ‘코리아 디스카운트’를 해소하기 위해 ‘기업 밸류업 프로그램’을 추진한다고 밝혔어요. 그리고 한국거래소는 「기업 밸류업 지원방안」의 일환으로 ‘코리아 밸류업 지수’를 발표했어요.
코리아 밸류업 지수에 편입된 100개 종목이며, 정부는 밸류업 우수 기업은 지수에 포함시켜 자본 투자를 유도하는 동시에 다양한 세제 혜택과 표창 등으로 적극 지원할 방침이라고 해요.

일본의 경우, 2023년 ‘자본 비용과 주가를 의식한 경영’을 요구하는 일본 밸류업 프로그램을 도입한 이후 기업 ROE가 크게 개선되면서 증시 상승을 이끌며 흔히 말하는 잃어버린 30년을 탈출하는 모습을 보고 우리나라 정부가 일본을 벤치마킹해서 도입한 지수라고 할 수 있어요.

■ 지수에 포함된 100개 종목 리스트

   . 종목 선정과 관련해선 아규가 많았는데요, 정부는 시행 후 조정해나간다는 입장이었어요. 밸류업 지수에 포함된 100개의 종목은 아래와 같아요. 

■ 상장 ETF 리스트 (OOO 코리아밸류업 ETF)

   . 각 증권사별로 상장일, 총 보수, 지급기준일, 순자산, TOP10 종목을 비교해봤는데요, 대체적으로 비슷하지만 아주 약간씩 차이가 있어서 비교해서 설명드릴게요.

  . 상장일은 11월 4일로 모두 동일해요.

  . 총보수는 ACE가 0.09%로 다른 증권사 대비 10~11배나 비싸요.

  . 분배급 지급 간격이 ACE는 1, 4, 7, 10월 분기에 한 번씩 지급을 하고, 나머지 증권사들은 모두 월분배 ETF에요. 그 중에서 RISE와 PLUS는 매월 15일을 지급기준일로 하구요, KODEX와 TIGER는 매월 말일을 지급기준일로 하고 있어요.

  . 순자산 측면에선 KODEX, TIGER는 2000억이 넘는 반면, RISE와 PLUS는 각각 285억, 148억으로 작은 편이에요.

  . TOP10 종목과 각각의 비중을 비교해보면, 1위부터 6위까지는 SK하이닉스, 삼성전자, 현대차, 셀트리온, 신한지주, 기아 순으로 모두 동일한데요, 7~10위는 증권사별로 약간의 차이가 있어요. 

  . TOP10 종목의 총 비중은 PLUS만 62% 수준이고 나머지는 65%로 비슷해요.

■ 비중 TOP10 종목의 2023년 배당금과 배당률

   . TOP10 종목에 포함된 11개 종목의 2023년 배당률을 보면, 우리금융지주가 7.69%로 가장 높고, 셀트리온이 0.25%로 가장 낮았어요.

■ 2023년 배당내역으로 계산한 배당수익률과 예상 수익률

   . TOP10 종목의 2023년 배당수익률에 각 증권사별로 개별 종목의 비중을 곱해서 계산해봤을 때, 예상 배당수익률은 2.92~3.04% 수준으로 5개의 증권사 모두 비슷한 수준이었어요.

   . 그런데 올해 연초부터 코리아 밸류업 지수에 대한 이야기가 나오면서 금융주는 50% 이상 가격이 급등한 상태이고, 고려아연은 공개매수 이슈로 주가가 약 2배 이상 상승한 상태에요. 따라서 주가 상승분만큼의 배당금 상승이 뒷받침되지 않는다면, 배당수익률은 떨어질테고, 그렇게 되면 대략 2~2.5% 수준의 배당수익률이 가능할 것으로 예상돼요.

  . 높게 잡아서 2.5%로 계산한다면 월배당 수익률은 대략 0.2% 수준이 되겠네요.

■ 개인적인 결론

  . 배당투자로는 전혀 매력적이지 않은 배당수익률이에요. 따라서 배당수익을 통한 현금흐름보다는 주가 상승으로 인한 시세차익을 목표로 하는 투자가 적합해 보여요.

  . 투자를 할 거라면 5개의 종목 중에서 ① 수수료가 저렴하고, ② 순자산 규모가 크며, ③ 공개매수 후 유상증자로 부채상환 하려는 꼼수를 부리는 고려아연의 비중이 그나마 적은 TIGER 코리아밸류업 ETF가 가장 나은 선택처럼 보이네요.

안녕하세요.

국내에 상장된 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

24년 10월 분배금이 모두 확정되었고, 11월 둘째 영업일인 11월 4일 월요일에 분배금 지급 예정이에요.

(15일 기준일인 종목은 10월 17일경에 이미 분배금이 지급됨)

​아래에서 각 종목별 분배금 지급 내용 확인해볼게요.

■ 테이블 설명

■ 분배금 수익률 순위 

전체 종목에 대해서 연환산 수익률이 높은 종목부터 낮은순으로 정렬한 결과에요.

파란색으로 표시한 종목은 15일을 지급기준일로 하는 종목이구요, 녹색으로 표시한 종목은 신규 상장하여 처음 분배금을 지급하는 종목이에요.

• 배당수익률 상위 25개 종목 중 22개가 커버드콜 종목이고, 2개의 리츠, 1개의 주식형 종목이 차지했네요.
• 수익률 1~3위 종목은 모두 9월말, 10월초에 상장하여 이번에 처음 분배금을 지급하는 종목인데요, 1위 종목은 무려 연 18%에 해당하는 수익률이 예상돼요.

• 26~50위엔 다양한 유형의 종목이 섞여있어요. 

• 75, 76위에 있는 두 종목은 10월 15일, 22일에 상장한 종목으로 아직 분배금지급내역은 없는데요, 다음 달엔 얼마를 지급할지 궁금하네요.

아래는 유형별로 배당금, 주가, 비용 등 종합적으로 정리한 내용이에요.

■ 유형별 주가, 분배금, 배당수익률 정리

- 주식형

• K-SCHD라고 불리우는 ACE, KODEX, SOL, TIGER 미국배당다우존스가 있는데요, 그 중 ACE, KODEX는 15일을 지급기준일로 하고 있고, SOL, TIGER는 말일을 지급기준일로 하고 있어요. 분배수익률은 근소하게 ACE와 KODEX가 조금 높아요.

• 미국 지수 추종하는 종목들은 분배수익률은 1% 초반으로 매우 낮은편이에요.
• 얼마전에 국내에도 출시된 비만치료제 제조사인 노보노디스크와 일리이릴리를 담고 있는 TIGER 글로벌비만치료제TOP2PLUS는 주가도 배당도 줄어든 모습이에요.
• KODEX 대만테크고배당다우존스도 연 7%대의 배당수익이 가능해요.

• TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브는 예고했던대로 2%대의 특별배당을 실시했어요. 특별배당으로 인해 연배당수익률이 7%대까지 오르기도 했지만, 무엇보다 이 종목은 연초 대비 주가가 30%나 올랐다는게 놀라운 점이에요.

- 채권형

• 미국이 금리인하를 했지만, 국채 가격은 오히려 급등하면서 미국 장기채에 투자하는 종목들은 주가가 많이 내려갔어요. 
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- 커버드콜

• 미국 주가 지수를 추종하는 커버드콜은 높은 분배율 뿐만 아니라 주가도 많이 올랐어요.
• 반면, 채권 커버드콜은 분배율은 높지만 주가는 많이 떨어졌어요.

• 국내 증시 커버드콜 종목들로, RISE 200위클리커버드콜은 3월 상장 이래 100~105원의 분배금을 지급해왔었는데, 지난달에 140원을 지급하더니 이번달도 142원으로 월분배율 1%에서 1.5%로 올라갔어요. 지난달에 한 번쯤 일시적인건가 했는데, 이번달에도 높은걸로 봐서 늘어가는 커버드콜 종목들과의 경쟁을 위해서 분배율을 높인건가 싶기도 하네요.

- 리츠 & 혼합 & 신규

• 리츠 종목들은 대체로 7~8%대의 수익이 가능해요, 그런데 최근에 주가는 많이 떨어졌어요.

이렇게 국내 상장된 국내 월배당, 월지급, 월분배 ETF의 10월 분배금을 알아봤어요. 지난달엔 71개 종목이었는데, 이번달엔 76개 종목으로 또 5개가 늘었어요. 선택의 폭이 넓어지니 좋은 일이지만, 무조건 높은 배당수익률만 보지 마시고, 주가도 같이 확인해서 본인의 성향에 잘 맞는 선택을 하시길 바래요.

안녕하세요.

언론에 실린 월배당 / 월지급 / 월분배 ETF 관련 기사를 원문 링크와 간략한 요약, 그리고 종목 소개 글을 올립니다.

오늘은 2024년 10월 16일 파이낸셜 뉴스에 실린 기사를 소개합니다.

■ 기사 원문

https://www.fnnews.com/news/202410160853095058

■ 핵심 요약

• 타임폴리오자산운용은 ‘TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 ETF’에 대해 10월 말 연 2.0%의 특별배당을 실시한다고 발표했다.
• 해당 ETF는 연초 이후 코스피200이 하락한 가운데 23% 상승하며, 누적 배당수익률 7.5% 포함, 투자자에게 총 30% 이상의 누적 수익률을 제공했다.
• 이번 배당은 1.5% 특별배당과 0.5% 월배당으로 구성된다.

■ 종목 소개

. 구성 종목

구성 종목 현황을 보면, 올해 초부터 코리아밸류업 관련해서 많이 오른 메리츠금융지주, KB금융, 우리금융지주, 하나금융지주 등 금융지주회사들이 가장 많은 비중을 차지하고 있구요, AI 이슈와 함께 HBM 시장을 독점하며 잘 나가고 있는 SK하이닉스도 보유 비중이 높은게 확인 돼요.

. 배당내역

2022년 9월에 상장 이후 주가와 배당금 지급내역을 보면, 주가는 2024년 초부터 많이 상승하였으며, 배당금은 2022~23년까지 매월 50원 수준으로 지급이 되다가 2024년 초부터 50원대에서 60원대, 70원대, 6월엔 212원까지 지급되었던 이력이 있어요.

배당수익률을 보면, 매달 꾸준히 0.5% 수준의 배당수익률을 기록하고 있어요. 주가가 올랐는데도 불구하고 0.5%의 배당수익률이 유지된다는건 배당금 또한 같이 올랐다는걸 의미하는 거겠죠. 2024년 1월 이후 연배당수익률 7.3% 수준이며, 비용 제외 시 6.1% 정도의 배당수익이 예상됐으나, 10월 특별 배당 시 연 7.6% 수준까지 올라갈 걸로 예상되네요.

. 주가 수익 비교 (vs 코스피)

아래 차트는 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브가 상장한 2022년 9월부터 오늘까지 수익률을 코스피 지수와 비교해봤어요. 2022년 9월 이래 코스피는 18.5%의 상승을 기록한데 반해, 해당 ETF는 무려 69.7%의 수익을 기록해서 코스피 대비 무려 50%나 초과 수익이 가능했어요. 해당 ETF의 수익률은 주가 상승분과 배당 내역이 합산된 결과에요.

. 총 비용 내역

이 종목에 한 가지 아쉬운 점(?)이 있다면, 다른 월배당 ETF 대비 총 비용이 좀 높은 편이에요. 종목 이름에도 있듯이 ETF 지만 "액티브"라는 단어가 포함된 만큼 대략 1.2% 정도의 총 비용이 발생해요. 한 예로 배당성장주 ETF로 인기가 높은 ACE, SOL 미국배당다우존스 같은 ETF들은 연 수수료가 0.3% 수준에 불과하거든요.

참고로 표에 매월 표기되어 있는 비용은 매월 1.2%씩 발생했다는게 아니라, 그 달에는 연 1.2%에 해당하는 비용이 발생했다는 의미로, 실제로는 매월 0.1% 씩 비용이 발생하고 있다고 이해하면 돼요.

. 10월 예상 배당금

 오늘 기사의 주 내용은 10월엔 2%의 배당금이 지급된다는 내용이었어요. 오늘의 종가인 14,100원으로 계산 시 이번달 배당금은 대략 280원 정도가 될 것으로 예상되네요.

 해당 종목은 월말을 지급기준일로 하는 종목이므로 10월 29일까지 매수하면, 11월 4일날 배당금을 수령할 수 있겠네요.

투자에 조금이라도 도움이 되는 유익한 내용이었길 바라며, 다음번에 또 다른 기사 있음 정리해서 공유할게요~

안녕하세요.

국내 월배당 ETF의 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

매월 15일을 지급기준일로 하는 월배당ETF와 매월 말일을 지급기준일로 하는 월배당ETF가 있는데요, 15일을 지급기준일로 하는 월배당ETF의 배당금이 확정되었기에 해당 정보를 공유하고자 해요.

■ 지급 기준일과 지급일

• 지급기준일 : 10월 15일 (10월 11일까지 매수한 주식 대상)
• 지급일 : 10월 17일

■ 분배금 현황

• 지난달엔 15일을 지급기준일로 하는 종목이 총 8개였는데요, 이번달엔 2개가 늘어나서 총 10개 종목이 됐어요.
• 종목별 분배금, 배당락 전 주가, 분배금을 주가로 나눈 배당수익률은 아래 표를 참고하세요.

• ACE 미국배당다우존스 : 지난달엔 분배금 지급기준일을 말일에서 15일로 옮기면서 일시적으로 한 달하고도 보름치가 지급이 되어 56원의 분배금이 지급됐었는데요, 이번달엔 주당 45원을 지급 결정하면서 11일 종가 기준 0.362%의 배당수익률이에요. 
• KODEX 미국배당다우존스 : 분배금 지급 두 번째 달로 지난달엔 30원, 이번달엔 33원을 지급결정했어요. 배당수익률은 0.314%로 ACE 미국배당다우존스의 0.362% 대비 0.05% 가량 낮아요. 한 달로 치면 0.05%지만, 1년으로 환산하면 0.6%에 해당하는 차이에요.
• TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호 : (구) TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 였던 종목이에요. 이번달에 주당 68원을 지급결정하면서 배당수익률은 0.595%에요. 
• TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 : (구) TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 이었던 종목이에요. 이번달에 103원의 분배금을 결정하면서 배당수익률은 0.83%에요.
• ACE미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성)  : (구)ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) 였던 종목이에요. 이번달에 139원을 지급 결정하면서 배당수익률이 1.244%에요. 분배금이 지난달의 129원에서 139원으로 10원이나 늘었을 뿐만 아니라 주가 또한 10275원에서 11175원으로 900원이나 올랐어요.
• ACE미국500데일리타겟커버드콜(합성) : (구)ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) 였던 종목이에요. 이번달에 131원을 지급 결정하면서 배당수익률이 1.253%에요. 
• ACE미국반도체데일리타겟커버드콜(합성) : (구)ACE 미국반도체15%프리미엄분배(합성) 였던 종목이에요. 이번달에 133원의 분배금을 결정하면서 배당수익률은 1.249% 이고, 지난달 대비 분배금은 13원이나 늘었고, 주가는 1030원이나 상승했어요. 
• KODEX 한국부동산리츠인프라 : 지난달의 35원에 이어 이번달에도 35원을 지급결정하면서 배당수익률은 0.69%에요. TIGER 리츠부동산인프라와 배당수익률에선 큰 차이가 없지만, TIGER 리츠부동산인프라는 배당금이 들쭉날쭉 하지만, KODEX 한국부동산리츠인프라는 35원 수준으로 꾸준한 월배당금을 지급한다는거에요.
• KODEX 미국배당커버드콜액티브 : (구)KODEX 미국배당프리미엄액티브 였던 종목이에요. 배당금 82원으로 배당수익률 0.724%에요.
• KODEX 미국30년국채타겟커버드콜(합성 H) : (구)Kodex 미국30년국채+12%프리미엄(합성 H) 였던 종목이에요. 배당금 101원으로 배당수익률 0.999% 인데요, 배당금은 지난달의 107원 대비 6원이 줄었고, 주가 또한 10550원에서 10110원으로 하락했어요.

매월 15일을 지급기준일로 하는 월배당/월분배/월지급 ETF 10개 종목에 대해서 알아봤어요.

분배금과 분배수익률만 보지 마시고, 주가도 같이 확인해서 과도한 배당금을 지급하기 위해 주가가 심하게 훼손되지는 않는지 여부도 꼭 확인하셔서 좋은 투자하시길 바래요.

10월 말일을 지급기준일로 하는 종목의 경우, 10월 29일까지 매수를 하면 11월 4일에 분배금을 지급받을 수 있어요~!