make a fortune

국내에 상장되어 있는 국내 월배당 ETF 리스트와 종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률,

그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

24년 2월 ETF 에 대한 비용이 오늘 업데이트 되었기에 정리하여 공유하니 투자 시 참고하세요.

■ 분배금 순수익률 순위 

    - "월평균"은 최근 1년 지급된 분배금의 평균 값이구요, "연 환산"은 월평균 값에 12를 곱한 값이고, "2월비용"은 말 그대로 2월달에 ETF 운용에 따른 비용, "순수익률"은 연환산 배당률에서 2월 비용을 뺀 값이에요.

    - 순수익률 1등은 KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 가 차지했어요. 1월달에 상장한 종목으로 1월달 비용은 집계가 되지 않았었고, 2월에 비용이 처음 산출되었는데요, 0.439%의 비용이 발생했어요. 

    - 순수익률 2위부터 7위까지는 모두 커버드콜 상품이 차지했어요.

    - 8위에 랭크된 ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 또한 자산에 커버드콜 상품을 보유중인 종목이니 관점에 따라선 커버드콜 상품으로 볼 수도 있겠네요.

    - 9위는 TIGER리츠부동산인프라인데요, 커버드콜 상품이 포함되지 않은 ETF 중 1위라고 할 수 있겠어요.

    - 하위권에는 전부 S&P 지수 추종하는 ETF 들이 위치해 있는데요, 이 종목들은 분배금보다도 주가가 많이 올라서 주가 수익률로는 상위권에 랭크된 종목들이니, 약간의 분배금을 받으면서 주가 차익을 노리는건지, 아니면 주가 차익보다 높은 배당수익률을 원하는건지 자신의 성향에 잘 맞는 방법을 선택하시길 바래요.

■ 유형별 분류

    - 주식형

       . 한국판 SCHD인 ACE, SOL, TIGER 미국배당다우존스이 3 종목의 우위가 조금씩 드러나고 있어요. 

         TIGER미국배당다우존스는 23년 6월 상장 후 7월달에 가장 낮은 0.069%의 비용이었으나 이후 지속적으로 상승하여 0.14%에 이르게 되었구요, ACE 미국배당다우존스는 분기배당에서 월배당을 실시한 23년 7월 0.278%에서 현재 0.178%까지 꾸준히 내려오고 있어요. SOL은 분배금 지급률, 비용 양측면에서 모두 좀 애매해요.

    - 채권형

    - 커버드콜형

       . 대체적으로 0.5% 수준의 비용이 발생하고 있어요.

       . 월지급ETF 중에 가장 높은 비용이 발생하는 분류지만, 수익률이 가장 많이 발생하는 부류이기도 해요.

    - 리츠형 & 인컴형

       . 리얼티인컴이 포함되었다고 하여 관심을 모은 KBSTAR 글로벌리얼티인컴의 첫 비용이 나왔네요. 0.2% 수준으로 첫달임에도 불구하고 그다지 높지 않은 수준의 비용이 나왔어요. 3월에 첫 분배금은 얼마나 나올지 궁금하네요.

       . 몇 개의 커버드콜 상품이 포함된 ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE는 커버드콜 ETF와 비슷한 수준인 0.54%의 비용이 발생했는데요, 이 종목 또한 23년 8월 0.382%로 시작해서 현재 0.54%까지 매월 비용이 상승하고 있는게 눈에 띄네요.

이렇게 국내 상장된 월지급ETF의 2월 비용을 알아봤는데요,

비용은 증권사가 광고하는, 또는 ETF 상품 설명에 있는 "운용보수"를 포함하는 개념으로 단순히 운용보수만 보면 안되고, 꼭 총 비용을 확인해보고 투자를 결정하셔야 해요.

운용보수는 비용을 구성하는 여러가지 항목 중 하나일 뿐이거든요.

3월달은 27일까지 주식을 매수하였을 경우 4월 2일날 분배금을 지급받을 수 있으니 참고하세요~

이 글에도 2월의 분배금 지급 현황이 있지만, 분배금 지급률에 따른 순위와 주가 변동에 따른 수익을 정리해놓은 글을 보시고 싶으시면 아래 링크를 클릭해주세요.

https://bluegosari.com/entry/%EA%B5%AD%EB%82%B4%EC%9B%94%EB%B0%B0%EB%8B%B9ETF-2%EC%9B%94-%EB%B6%84%EB%B0%B0%EA%B8%88-%EC%A0%95%EB%A6%AC-%EC%88%98%EC%9D%B5%EB%A5%A0-%EC%88%9C%EC%9C%84

국내에 상장되어 있는 국내 월배당 ETF 리스트와

종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률,

그리고 매달 발생하는 비용을 업데이트 하고 있어요.

24년 2월 분배금 업데이트 하여 정리했어요.

2월 분배금은 27일까지 주식을 보유 분이 대상이며,

3월 5일날 지급 예정이에요.

■ 분배금 수익률 순위 TOP10

    - 월 분배금 지급 기준 수익률 1위 ~ 10위 까지의 순위에요.

    - 1위 KODEX테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브

         . 1월 23일 상장 후 첫 분배금이 지급되었는데, 월 분배수익률이 자그마치 1.3%나 되네요. 

           이는 연으로 환산 시 약 15.8%나 되는 수익률이에요.

         . TSLY 30%, 국내채권 70%로 구성된 종목으로 TSLY의 연배당이 50~80% 임을 감안한 계산과 부합되네요.

    - 2위 TIGER미국나스닥100커버드콜

         . 줄곧 1위의 분배 수익률을 기록하던 종목이었는데, 2위로 밀려났네요.

         . 2월 분배수익률은 0.997% 이고, 연평균 12.06%의 분배금을 지급했어요.

    - 3위 TIGER리츠부동산인프라

         . 지난달엔 분배수익률 0.2%대였지만, 이번달은 0.9%대의 분배금을 지급하여 3위에 기록됐어요.

         . 연평균 7.1%에 달하는 분배금을 지급한다는 장점이 있지만,

           월별로 분배금 지급률에 편차가 크다는 단점이 있는 종목이에요.

■ 주가 수익률 순위 TOP10

    - 지난 달 대비 주가 수익률 순위에요. 

      배당수익률을 결정하는 건 배당금과 주가이기 때문에 이번달부턴 주가 수익률도 같이 조사해봤어요.

    - 1위 TIGER은행고배당플러스TOP10 

         . 국내 은행주로 구성된 ETF로 최근 국내 은행주 주가가 오르면서 해당 ETF도 한 달 동안 주가가 12.5%나 올랐어요.

    - 2위 TIMEFOLIOKorea플러스배당액티브

         . 이 종목도 주가가 무려 9.8%나 올랐는데요, 이 종목은 1%가 넘는 높은 비용이 제일 아쉬워요.

    - 3위 HANARO미국SP500

         . 미국의 S&P500이 사상 최고치를 경신하며 이 종목의 주가도 4% 넘게 상승했지만, 

           배당수익률은 0.055%로 매우 아쉬운 수준이에요.

■ 종합 수익률 순위 TOP10

    - 월배당 ETF를 보유했을 때 지난달 대비 이번달 수익률을 결정하는건 배당수익률과 주가수익률의 합이기 때문에

      두 값을 더해서 높은 순으로 정렬한 순위에요.

    - 1위 TIGER은행고배당플러스TOP10

        . 높은 주가 수익률로 인해 종합 1위가 됐지만, 배당수익률도 0.5%로 준수한 편이에요.

    - 2위 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브

        . 배당수익률 0.5%, 주가수익률 9.8%로 2위를 차지한 종목이에요.

    - 3위 TIGER배당프리미엄액티브

        . 국내 주식으로 구성된 커버드콜 유형의 ETF인데요, 배당수익률, 주가 수익률 모두 양호한 3위네요.

■ 종목별 배당금 지급 현황

    - 주식형

         . 한국의 SCHD라고 불리우는 ACE/SOL/TIGER 미국배당다우존스 3총사 중에

           ACE미국배당다우존스 가 분배금과 주가에서 가장 좋은 성적을 냈어요.

           . 배당귀족보단 배당킹

               TIGER 미국S&P500배당귀족보다는 KBSTAR 미국S&P배당킹이 지속적으로 더 높은 배당을 하고 있어요.

               배당귀족은 0.15%, 배당킹은 0.29% 로 배당측면에선 배당킹이 더 유리해요.

            . TIGER은행고배당플러스TOP10

               주가수익률로 인해 주가수익률 TOP1, 배당+주가수익률 TOP1을 차지한 종목이에요.

               1월에도 61원, 2월에도 61원을 지급하여 높아진 주가로 인해 배당수익률은 감소했어요.

    - 채권형

              . ACE미국하이일드액티브 , KODEXiShares미국하이일드액티브

                 하이일드채권에 투자하는 두 종목은 연평균 수익률 6%가 나와요.

    - 커버드콜

              . 연평균 10% 이상의 분배금을 지급하는 종목이 무려 5개나 있어요.

                  TIGER 미국나스닥100커버드콜 12%

                  TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 10.5%

                  KBSTAR 미국채30년커버드콜(합성) 11%

                  TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 10.3%

                  KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 15.8%

              . 커버드콜 종목은 무조건 높은 배당수익률만 보고 들어가면 안되고,

                그 컨셉을 간단하게나마 이해하고 매매할 필요가 있어요.

    - 리츠 & 혼합

              . KBSTAR 글로벌리얼티인컴 종목이 2월 20일날 상장했는데요,

                앞으로 어떤 주가 흐름을 보일지, 그리고 제가 계산한대로 연 4%에 해당하는 배당금이 지급될지 다음달이 기대되네요.

이렇게 24년 2월 국내에 상장된 월배당 ETF의 분배금 지급 현황을 확인해봤는데요,

연금, IRP, ISA 계좌를 통해서 거래하시길 추천드리며,

분배수익률 뿐만 아니라 구성 종목과 컨셉도 꼭 확인해보시길 바래요.

그렇게 월배당으로 월급을 대체하는 날까지 화이팅입니다~!

안녕하세요.

국내 상장된 월배당 ETF의 24년 1월 비용이 오늘 공개되었어요.

1월 분배금 지급 내역과 1월 비용에 따른 순수익률, 그리고 종목별 순수익률 순위를 정리했고,

ETF 유형별(주식형/채권형/커버드콜형/리츠형/인컴형) 구분해서 종목별로 비용을 추가했어요.

※ 수익률 순위

    - 월평균수익률 : 최근 3개월 주가 대비 분배금의 지급 비율

      연평균수익률 : 월평균수익률 * 12

      순수익률 : 연평균수익률 - 1월 비용

    - 최근 3개월 기준 순수익률이 높은 순으로 정렬했어요.

    - 순위 1~4등은 모두 커버드콜 유형이고, 5등은 일본리츠가 차지했네요.

■ 주식형

   - K-SCHD 비용 비교

      . K-SCHD라고 불리우는 ACE/SOL/TIGER 미국배당다우존스의 비용은 TIGER 0.126% > ACE 0.194% > SOL 0.224% 순으로 TIGER가 가장 저렴해요.

      . 그렇지만, 비용을 감안한 순수익률은 ACE 3.94% > TIGER 3.72% > SOL 3.39% 로 ACE가 가장 높아요.

   - 주식형 수익률 TOP 종목은?

      . 12월까지만 해도 TIMEFOLIO 사의 Korea플러스배당액티브가 비용 1.2%를 감안하더라도 연수익 4.8%로 주식형 중에선 가장 높은 수익률을 보였어요.

      . 그런데 지난 10월 상장한 TIGER 은행고배당플러스TOP10 6.59%의 예상 연수익률로 가장 높네요.

        그러나 첫 배당인데다가 분기 배당에서 월 배당으로 바꿨기 때문에 다음달을 두고 봐야할거 같아요.

■ 채권형

   - 비용이 가장 저렴한 종목은 "채권형"

      . 회사채, 금융채 채권은 순수익률 2~4%의 수익률 정도 돼요.

   - 비용을 반드시 확인해야 하는 종목 TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브

      . 이 종목은 비용 감안 전 수익률도 3.33%로 높지 않지만 비용이 0.76%나 되기 때문에 비용 차감시 2.6%로 수익률이 쪼그라드니 반드시 이부분 감안하여 투자 결정이 필요해요.

■ 커버드콜형

   - 비용도 비싸지만, 수익률은 그보다 높은 커버드콜형

      . 가장 높은 분배금을 지급하는건 역시 커버드콜 유형이에요.

      . 비용은 0.5% 수준이 되지만, 수익률은 비용을 상쇄하고도 남을만큼 높은 편이에요.

      . 그러나 추종하는 지수나 종목이 상승할 때, 해당 지수나 종목의 상승세는 못 따라간다는 단점이 있어요.

   - 기대되는 테슬라인컴 ETF

      . 지난달 상장한 KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 의 비용은 0.4% 수준이네요.

      . TSLY를 30% 포함하고 있는 해당종목의 2월 분배금이 얼마나 지급될지 기대가 되네요.

■ 리츠형 & 인컴형

   - 가장 높은 수익률은?

      . ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 종목이 0.49%의 비용 감안시 연수익률 8.07% 수준으로 가장 높네요.

당장 높은 분배금을 지급 받고 싶다면 커버드콜이나 인컴형을 선택,

당장은 작더라도 배당이 매년 조금씩 늘어나길 바란다면 주식형 중에서 선택,

미국의 금리 인하에 기대를 건다면 채권형, 리츠형 중에서 선택.

을 하면 될거 같다는 개인적인 생각이에요.

투자에 도움이 됐길 바래요.

안녕하세요.

국내에 상장되어 있는 국내 월배당ETF 리스트와

종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 연평균 수익률, 

그리고 매달 발생하는 비용 등을 업데이트 하고 있어요.

24년 1월 분배금을 업데이트 해서 공유하고자 해요.

비용은 매월 10일경 자료가 올라오니 그 때 다시 한 번 업데이트해서 공유할게요.

■ 주식형

    . 주식형에는 많은 사람들에게 인기 있는 배당성장형 ETF인 SCHD와 동일 지수를 추종하는 일명 "K-SCHD" 종목

    . S&P 500 지수를 추종하는 SPY와 동일한 "K-SPY" 종목

    . 배당킹, 배당귀족과 동일한 지수를 추종하는 종목이 있어요.

          - 일명 K-SCHD라고 불리우는 ACE/SOL/TIGER 미국배당다우존스 종목이에요.

            최근 미국 지수가 신고가를 갱신하며 상승랠리를 펼치면서 해당 종목들도 가격이 오른 상태인데 반해,

            분배금은 지난달 대비 약간씩 줄어들면서 배당수익률은 0.27% 수준을 기록했어요.

          - 연평균 수익률 기준으론 #ACE미국배당다우존스 종목이 가장 우세하네요.

          - S&P500 지수에 투자하는 국내ETF들이에요.

          - 같은 지수를 추종하는 종목임에도 불구하고 NH아문디 자산운용에서 운용하는 HANARO 종목의 월수익률이 가장 높다는 점이 특이하네요.

          - 배당킹이 배당귀족보다 높은 월수익률을 기록했어요.

          - 주식형 중에는 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브가 비용 반영한 연평균 수익률은 4.8%로 가장 높아요.

■ 채권형

          - 채권형 ETF의 월 단위 수익률은 0.2~0.5% 정도이며, 연으로 환산 시 2~6%의 수익률을 기록하고 있어요.

          - 가장 높은 수익률은 ACE미국하이일드액티브 종목이 비용 반영한 연수익률이 5.85%로 가장 높으며,

            그 다음으로 높은 종목은 KODEX iShares미국하이일드액티브가 5.63%로 높아요.

          - 채권형에선 하이일드 채권을 다루는 종목의 수익률이 높으며, 분배수익률만으로는 주식형보다도 높네요.

■ 커버드콜형

    . 월배당ETF 중에 가장 높은 분배수익률은 커버드콜 상품들이에요.

          - 위에는 미국지수를 추종하는 커버드콜형 ETF 목록이에요.

          - 분배수익률이 가장 높은 종목은 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 으로

            월 단위 1%에 가까운 분배금을 지급하고 있으며, 비용 뺀 연수익률 또한 11.6%로 매우 높아요.

          - 더욱이 최근 미국 주식 시장의 상승에 힘입어 주가 또한 많이 상승했어요.

          - But 커버드콜의 특성상 지수보다 높은 상승은 힘들다는 단점이 있어요.

      - 위에는 국내 지수를 추종하는 커버드콜 ETF에요.

      - TIGER와 KBSTAR 상품이 있으며,

        TIGER 200커버드콜은 월 기준 0.7%, 연 기준 7.8%의 분배수익률,

        KBSTAR 200고배당커버드콜ATM도 비슷한 수준으로 월 기준 0.7%, 연 기준 7.8%의 분배수익률이에요.

      - 위 두 종목은 1월에 신규 상장한 종목으로 1월 분배금 지급은 없었어요.

      - KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브는 제 블로그에서 한 번 설명을 드렸는데요,

        테슬라의 커버드콜 상품인 TSLY 30%와 국내 채권 70%의 비중으로 혼합되어 있는 상품으로

        IRP 계좌에 100% 담을 수 있는 종목이란 특징이 있는데요,

        TSLY의 높은 분배금 지급률로 인해 이 종목은 다음달에 얼마의 분배금을 지급할지 궁금하네요.

■ 리츠형 & 기타

    . 부동산에 투자하는 리츠와 인컴 ETF 목록이에요.

      - 리츠 중에 가장 높은 연 분배수익률의 상품은 TIGER리츠부동산인프라 이며,

        해당 종목은 연 6.2%의 분배수익률이에요.

        나쁘지 않은 수익률이지만, 매월 0.5%씩 지급되는게 아니라 매우 들쭉날쭉하다는 점 참고하세요.

      - ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE는 월 평균 0.6~0.7%의 분배금을 지급하며, 

        비용 반영한 연 평균 분배수익률은 8.1%로 꽤 높은 편에 속해요.

이상 국내 월배당 ETF의 24년 1월 분배금 지급 내역을 정리해봤어요.

설날 연휴가 끝날 즈음에는 해당 종목들의 1월 비용이 업데이트 될테니,

그 때 다시 한 번 정리해서 공유하도록 할게요.

참고로,

24년 1월 분배금은 2월 2일인 금요일, 바로 내일 지급될 예정이에요.