make a fortune

안녕하세요.

국내월배당ETF 상품의 12월 비용이 공개되었어요.

매월 분배금을 가격으로 나눠서 "수익률"을 구하고,

월 단위 수익률을 평균 내서 "월평균 수익률"을 구하고,

그 월평균 수익률에 12를 곱해서 "연평균 수익률"을 구하고,

그 연평균 수익률에서 12월 비용을 빼면 대략 연단위 "순수익률" 

이라고 할 수 있어요.

종목별 비용과 순수익률은 아래 표를 참조하시면 돼요.

주식형

   . K-SCHD 3총사인 TIGER, ACE, SOL 미국배당다우존스 중 이번달도 비용이 가장 저렴한건 TIGER 에요.

     비용이 가장 저렴한건 TIGER 미국배당다우존스 이지만, 순수익률에서 가장 우세한건 ACE 미국배당다우존스네요.

     세 상품중 SOL 미국배당다우존스의 위치가 가장 애매해지고 있네요.

   . 주식형 월배당ETF 중 순수익률이 가장 높은 상품은 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 상품이에요.

     비용을 감안하기 전 연평균 수익률은 6%에 달하지만, 무려 1.2%에 달하는 비용으로 인해 수익률이 4%대로 뚝 떨어지는건 매우 아쉬운 부분이에요.

채권형

   . 채권형 상품의 비용은 주식형보다 저렴할 뿐만 아니라 분배금 수익률 면에서도 주식형에 뒤지지 않아요.

     제일 저렴한건 KBSTAR 금융채액티브 상품으로 비용은 0.1%에도 못 미치는 0.095%이고, 순수익률도 4.22%나 돼요.

   . 비용이 가장 비싼건 TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 이며, 비용이 0.76%나 되네요.

커버드콜형

   . 수익률도 높고, 비용도 높은건 역시 커버드콜 상품들이에요.

   . 대체적으로 0.5~0.7% 수준의 비용이 발생했어요.

   . 연수익에서 비용을 뺀 순수익률이 가장 높은건 역시 TIGER 미국나스닥100커버드콜 이며, 11.5%의 순수익률이네요.

리츠형 & 기타

   . 리츠와 인컴 카테고리에서 가장 높은 수익률은 ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 상품으로 8.344%이구요,

     가장 적은 수익률을 기록한건 KODEX 다우존스미국리츠 상품으로 3.65% 네요.

아시다시피,

ETF의 비용은 일시불로 특정 시점에 떼어가는게 아니라,

한 달 동안 매일매일 계좌 잔고에 반영이 되는 식이에요.

그래서 비용이 잘 체감이 안될 수도 있어요.

매월 비용을 정리하다보니,

지난달에 1%였던 비용이 이번달엔 2%로 올랐다던지, 

또는 0.5%로 떨어졌다던지 하는 식의 급격한 변화는 없더라구요.

항상 비슷한 수준을 유지하는 경향이 있으니,

매월 크게 신경쓸 일은 아닌거 같아요.

최초에 상품을 고려할 때 비용도 감안한 "순수익률" 차원에서 선택을 하시면 될거 같아요.

그럼 국내 월배당 ETF의 2023년 마지막 비용 정리는 이걸로 마지막이구요.

다음달엔 2024년 1월의 비용과 순수익률을 정리해서 공유할게요.

월배당으로 월급을 대체하는 날까지 모두 화이팅~!

안녕하세요.

국내에 상장되어 있는 국내 월배당ETF 리스트와 

종목별 월 분배금, 월평균 수익률, 월평균 수익률에 12를 곱한 연평균 수익률,

그리고 매달 발생하는 비용 등을 업데이트 하고 있어요.

12월 분배금 내역 업데이트 했고,

비용은 다음달 10일경 자료가 나오니 그 때 다시 한 번 업데이트 해서 공유할게요.

주식형

    . 주식형에는 많은 사람들에게 인기 있는 배당성장형 ETF인 SCHD와 동일한 지수를 추종하는 국내 K-SCHD 종목

    . S&P 500 지수를 추종하는 SPY와 동일한 국내 K-SPY 종목,

    . 배당킹, 배당귀족에 투자하는 종목들이 있어요.

    . K-SCHD 라 불리는 TIGER / ACE / SOL 미국배당다우존스 중

      ACE가 0.419%로 가장 높은 배당수익률을, TIGER가 0.32%, SOL은 0.31%를 기록했어요.

      12월 비용은 아직 발표되지 않았지만, 11월 비용 적용하여 연수익률 계산시,

      TIGER 3.847%, ACE 3.911%, SOL 3.465% 로 ACE가 가장 우수한 성적을 보이고 있네요.

    . TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브는 월평균 0.5%, 연기준 환산 시 6%의 높은 수익률을 보여주고 있지만,

     1.2%가 넘는 비용 때문에, 실제론 4.88% 정도의 연수익이 예상돼요.

     4.8%도 낮은 수치는 아니지만, 6% 넘는 수익률이 높은 비용으로 인해 수익이 크게 감소되는게 아쉽네요.

채권형

    . 내년 미국 금리 하락이 예상되는만큼 수혜가 예상되는 미국 장기채 ETF들도 있는데요,

      미국 금리가 하락하면, 채권 금리 하락과 함께 원달러 환율도 떨어질 수 있는데요,

      그럴 경우 환헷지 안되는 상품은 금리 하락으로 수익이 나고 환율로 인해 손실이 나서 수익이 제한될 수 있어요.

      그래서 종목 이름 옆에 (H) 표시가 있는 환헷지 상품에 투자하는게 좋을거 같아요.

    . 추가로, 채권ETF 중에는 거래량이 너무 적어서 호가창이 촘촘히 있지 않아서

      비싸게 사고, 싸게 팔아야 하는 경우가 발생할 수 있으니, 매매 전 거래량도 잘 확인하는게 필요해요.

커버드콜형

    . 월배당ETF 종목들 중 가장 높은 수익률을 제공하는게 커버드콜 타입이에요.

    . 주가가 내려가면 분배금도 같이 하락하는 특성이 있어요.

    . TIGER배당프리미엄액티브, KBSTAR미국채30년커버드콜 두 종목이 새로 들어왔어요.

    . TIGER배당프리미엄액티브는 월 0.5%의 배당을 목표로 한다고 되어 있구요,

      KBSTAR미국채30년커버드콜은 미국 시장의 TLTW와 동일한 상품이라고 하네요.

리츠형 & 기타

    . 국내 리츠형은 분배금이 일정하지 않고 들쑥날쑥하다는 단점이 있어요.

    . 국내도 미국도 미국금리 인하에 대한 기대감으로 최근 가격 상승을 지속적으로 하다가 지난주 주춤했어요.

이렇게 12월 국내에 상장된 월배당ETF의 12월 분배금을 정리했어요.

12월 분배금은 12월 26일까지 주식을 보유했던 사람들에 대해서, 1월 3일날 지급될 예정이에요.

미쳐 제가 인지하고 있지 못한 월배당ETF가 있을 수도 있는데요,

발견하게 되면, 추가해서 정보를 같이 지속적으로 공유할 수 있도록 할게요.

모두 월배당 ETF로 매달 배당 받는 즐거움을 누려보세요~

안녕하세요. 

어느덧 9월의 마지막 날이네요.

올해가 점점 줄어든다는 아쉬움은 있지만,

매월 마지막 날이면 곧 받게 될 월배당ETF의 분배금에 대한 기대 또한 생겨요.

어느덧 국내 월배당 ETF도 34개나 되는데요,

각 종목별 9월 분배금이 얼마나 되는지 정리해봤어요.

■ 전체 현황

      . 아래는 유형별로 주식형, 혼합형, 채권형, 커버드콜형, 리츠형으로 구분했어요.

      . 두 번째 열 "구분"에 표시된 항목들에 대해 설명드리자면,

          "분배금" : 매달 말일 공시된 분배금

          "가격" : 분배락 발생하기 전 마지막종가. 9월의 경우 9월 25일 종가

          "수익률" : 분배금을 가격으로 나눈 값

          "비용" : 수수료라는 눈속임이 아닌 실제로 증권사에서 떼어가는 총 비용

      . 월평균 수익률 : 매월 분배금 수익률의 평균값

      . 연평균 수익률 : 월평균 수익률에 12를 곱한 값         

    - 주식형

    - 혼합형 & 채권형

    - 커버드콜형 & 리츠형

■ 한국판 SCHD 비교

      . ACE가 TIGER, SOL 대비 월분배금을 늘림으로써 월단위 수익률이 가장 높아졌어요.

         (ACE 0.431% > TIGER 0.321% > SOL 0.287% 순)

      . 만약, 모든 상품의 비용이 8월과 동일하게 유지되는 상태에서 ACE가 TIGER 대비 높은 분배금을 유지한다고 가정하면,

        분배금에서 ACE가 TIGER 대비 0.11% 비교우위, 비용에서 0.014% 비교열위. 

        종합하면 ACE가 TIGER 대비 약 0.1% 유리한 조건이 되겠네요.

      . 특히, 비용 비교 시 TIGER가 절대적으로 낮은 수준을 유지하고 있지만, ACE는 비용이 크게 감소 추세에 있었으니깐

        비용 감소 추세까지 유지한다면 ACE가 확실히 더 나은 선택이 되겠네요.

■ 눈길 끄는 신상품 (ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE)

      . 꽤 괜찮은 월수익률을 보여주는 상품이 지난 7월 10일에 상장이 되어 두 번의 분배금을 지급했어요.

      . 8월 0.889%, 9월 0.718%로 꽤 높은 수익률의 분배금을 지급했네요.

      . 글로벌인컴 ? SOLACTIVE ? 모두 생소한데요. 기사를 검색해보니,

        독일 회사가 만든 지수를 추종하며, 현재 담겨진 종목으론 커버드콜과 하이일드채권이 들어가 있네요.

      . 수익률 보고 혹했지만,,, 내용을 살펴보고 나니 조금 더 지켜볼 필요가 있단 생각이 드네요.

■ 리츠형

      . 요즘 미국도 한국도 리츠가 엄청나게 떨어지는 중인데요,

      . 이번달엔 분배금은 많이 늘고, 주식 가격은 떨어져서 월단위 수익률은 무려 1%가 넘어갔네요.

      . 개인적으로 모아가고 있는 ETF라 가격 떨어질 때마다 조금씩 더 사고 있는 중이에요.

9월달 월배당 ETF에 대해서 간략히 짚어봤어요.

아무래도 개인 관심사 위주로 정리가 되었으니,

다른 관심사를 가지신 분들은 맨 위에 캡쳐해놓은 2023년 1월부터 정리해놓은 분배금 지급 현황 참조하셔서

좋은 선택하시길 바래요.

안녕하세요.

​

폭우에 이어 연일 무더위로 힘든 7월을 보냈네요.

무더위를 날릴만큼은 못 되도

서운하지 않게 7월 분배금이 들어왔으면 하는 마음이에요.

​

그래서 오늘은 국내 월배당 ETF 7월 분배금 업데이트 합니다.

● 주식형

    - 한국의 SCHD 3총사, <SOL 미국배당다우존스, TIGER 미국배당 다우존스, ACE 미국배당다우존스>

       . 한국의 SCHD라고 불리는 3 종목이에요. 각각 신한, 미래에셋, 한투에서 출시한 종목으로 3 종목이 경쟁적으로 수수료를 인하하며 고객유치에 힘쓰고 있어요. 추종하는 지수가 3종목 모두 동일하기 때문에 운용비가 가장 저렴한 종목으로 선택하면 될거 같아요.

       . 실제로는 수수료 말고 운용비가 중요하다고 해요. 각 종목별 운용비는 곧 업뎃해서 글 올릴게요.

​

   - 분기배당에서 월배당으로, <ACE 미국배당다우존스>

      . 이전까지 분기배당을 했으나, 이제부터 월배당을 한다고 하여 포함시켰어요.

   - 첫 분배금, <TIGER 미국배당다우존스, KBSTAR 미국S&P배당킹>

      . 50년 이상 배당금을 증가시킨 배당킹 종목에 투자하는 KBSTAR 미국S&P배당킹도 첫 분배금을 지급하네요.

      . 한국판 SCHD인 TIGER 미국배당다우존스도 첫 분배금을 지급하는데 SOL이랑 비슷한 수준이네요.

● 채권형

   - 채권형은 대부분의 상품이 지난달 대비 분배금이 크게 줄었어요.

특히 <KBSTAR 금융채액티브> 상품은 지난달 920원에서 80원으로 줄었어요. 그 전달엔 100원에서 920원으로 늘기도 했었지만요.

   - 이번달에 줄었다는 표현보다는 지난달에 많이 나왔다고 얘기하는게 맞을거 같네요.

   - 채권형 상품들은 거래량이 너무 없어서 투자하기 좀 애매해요.

● 커버드콜형

   - 6월에 신규 상장한 <TIGER 미국배당+O%프리미엄다우존스> 두 종목이 분배금을 지급하네요.

   - 국내 커버드콜은 TIGER가 우세하고 우수하네요.

● 리츠형

   - 개인적으로 제가 투자하고 있는 월배당ETF는 TIGER 리츠부동산인프라인데요,

      5월, 6월 크게 실망시키더니, 7월엔 조금 늘었네요.

   - 그런데 분배금 증가분 이상으로 주식 가격이 하락했어요. 싸게 매수하여 월배당을 늘릴 수 있는 기회죠. ㅎㅎ

대부분의 상품들이 내일 (8월2일) 분배금이 지급될 예정이고, 늦어도 이번주 내에는 지급이 될거로 예상돼요.

차곡차곡 늘려서 모두 월배당으로 제2의 수입원 만들길 바랍니다.